投資で上手くいく人の特徴10選~投資初心者が知るべきポイント~

投資で上手くいく人の特徴10選~投資初心者が知るべきポイント~

著者紹介

代表取締役 武田 拓也

ファイナンシャルプランナー(AFP)/社会福祉士/高校教諭1種「福祉」
代表取締役 武田 拓也

元「高校教員」資産運用歴16年の実力派ファイナンシャルプランナー。失敗談や成功例を実体験に基づいてお伝えしています。他に社会福祉士としてNPO法人理事や大学校友会の理事長など地域福祉の取り組み中。高校・大学で年数回の講義をしています。趣味:人の話を聞くこと・資産運用(株式投資、不動産投資、投資信託、その他)

CFP 山原 美起子

1級ファイナンシャル・プランニング技能士/日本FP協会CFP/相続手続きカウンセラー/相続診断士
CFP 山原 美起子

【保有資格】
☆1級ファイナンシャル・プランニング技能士
★日本FP協会認定 CFP
☆相続診断士
★SC相続手続きカウンセラー
☆TRINITY LABO.認定 家族信託コンサルタント
★証券外務員Ⅱ種

【ビジネス系検定】
☆秘書技能検定 1級
☆日商簿記検定 2級
☆Microsoft Office Specialist Word/Excel/PowerPoint

【得意分野】
☆自立したい女性の為のお金の貯め方、増やし方
☆家族のための相続対策および手続き全般に関するアドバイス
☆各種ビジネス資格取得講座

【経歴】
大学卒業後、酒類・食品商社で営業に従事。
介護離職を経験し、総合職から定時退社ができる派遣社員へ。
雇用・待遇面は不安定になり、同じレベルの業務をこなしているにも関わらずボーナスも退職金制度もなく収入は半減。
(このままではいけない!)とお金に関する勉強を始める。

節税や公的な救済制度、資産運用などで収入減をカバーできるようになり、FP資格を取得。

長い会社員生活の中で「結婚・妊娠・育児」「介護離職」「会社の合併や倒産」など自分をとりまく状況の変化によって一瞬でキャリアや収入を失う人々を目の当たりにし、自分の知識や経験を環境変化に左右されず自立を目指す女性のために役立てたいとファイナンシャルプランナーへ転向。

資産運用に興味はあるけれど、何から始めていいのかわからない、リスクが怖い、そんな悩みを抱えている方は多いのではないでしょうか。

特に投資初心者にとって、資産運用の世界は敷居が高く感じられます。

しかし、正しい知識とプロのアドバイスを活用すれば、安心して資産運用を始めることができます。

このブログでは、投資初心者が押さえておくべき基本的なポイントから、投資で上手くいく人の考え方について、資産運用に関する重要な情報をわかりやすく解説します。あなたも今日から資産運用を始め、将来の安心を手に入れましょう。

 

投資が上手くいく人にはいくつかの共通した特徴があります。

以下に、成功する投資家の特徴をまとめました。

 

①明確な目標設定

投資が上手くいく人は、具体的で明確な目標を持っています。

長期的なリタイアメント資金の確保や子供の教育資金の準備など、目標を明確にすることで、投資戦略を立てやすくなります。

②資金管理の徹底

成功する投資家は、自己資金の管理がしっかりしています。

投資に使う資金と生活費を明確に区別し、リスク許容度を把握した上で資金を投入します。

 

③情報収集と分析能力

投資が上手くいく人は、情報収集と分析を怠りません。

経済指標や企業の財務状況、マーケットの動向などを常にチェックし、客観的なデータに基づいて判断します。

 

④リスク管理

リスクを適切に管理することが重要です。

ポートフォリオの分散を図り、一つの投資先に過度に依存しないようにしています。

また、損失が発生した場合の対処法を予め考えておきます。

 

⑤長期的な視点

短期的な利益に囚われず、長期的な視点で投資を行うことが成功の鍵です。

市場の短期的な変動に一喜一憂せず、長期的な成長を見据えて投資を続けます。

 

⑥冷静な判断力

感情に左右されない冷静な判断力も重要です。

市場が急落したときでもパニックに陥らず、冷静に状況を分析し、適切な対応を取ります。

 

⑦学習意欲

投資が上手くいく人は、常に学び続ける姿勢を持っています。

投資に関する書籍やセミナー、プロのアドバイスを積極的に取り入れ、自分の知識を更新し続けます。

 

⑧柔軟性

市場の状況は常に変化するため、柔軟に対応できることが求められます。

成功する投資家は、自分の戦略や計画を適宜見直し、必要に応じて修正します。

 

⑨忍耐力

成果が出るまでには時間がかかることが多いです。

忍耐強く投資を続けることで、長期的な利益を得ることができます。

 

継続的なモニタリング

投資状況を定期的にモニタリングし、必要に応じてポートフォリオのリバランスを行います。

市場の変動や自分のライフステージの変化に応じて、柔軟に対応することが重要です。

 

これらの特徴を持つことで、投資において成功する確率が高まります。初心者の方も、これらのポイントを意識しながら投資を始めると良いでしょう。

2024/6/21
miyuki matsutani
miyuki matsutani
2023-10-08
最初、セミナーでお話を聞かせていただきました。初心者の私にも分かりやすく、とても良かったので、その後すぐに武田様の著者を購入させていただきました。自分で勉強し、分からない事を後日、個別に相談にものっていただきました。 これから投資を始めようと思ってる私にとって、武田様との出会いが私の人生の転機になると信じて、これからも色々とご指導いただきたいと思っています。
谷口真一
谷口真一
2023-09-19
聞きやすい、話しやすい人柄で、肩肘張らず相談できました。良かったです。
tst mt
tst mt
2023-09-17
まず講座を受講し、投資について率直なご意見をいただいたこと、また親身になってご対応いただいた経験から、個人的にご相談させていただくようになりました。 説明は、初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを的確に教えていただけます。具体的には、投資信託、株及び不動産などのメリット、デメリットを教えていただき、自身の目的に合致した投資方法をご提案いただけます。 わたしも武田様のおかげで、投資の一歩を踏み出すことができました。ありがとうございます。 また今後もよろしくお願いいたします。
M T
M T
2023-07-08
周りにも90歳以上の人が多く長寿社会となり、これから迎える老後へ資金や保険に不安があり紹介してもらい武田先生に相談させていただきました。 私の不安や希望をしっかり聞いてくださり資金運用と保険を決めさせて頂きました。 とても丁寧に考えてくださり、老後への不安や心配が和らぎました。 ありがとうございました。 今後とも宜しくお願い致します。
おだゆき
おだゆき
2023-05-09
将来が不安で投資について何をしたら良いか悩んでいた時にネットで見つけてマネーセミナーに参加させていただきました。 とてもわかりやすく、質問にも丁寧に答えていただいたので まずは何をすべきかを知ることができました。ありがとうございます。 また悩んだ時には相談したいです。
S
S
2022-12-04
不動産セミナーに参加させていただきました。初歩的な質問にも分かりやすく説明していただき有難う御座いました。
K S
K S
2022-11-29
武田先生のコンサルは、 普通のコンサルタントの方の様に皆さんに同じ事を提案する様なものではなく、私に一番適切なものを、性格や行動から導き出し、ご提案してくださいました。社名の由来そのまま愛のあるコンサルが受けれます。女性には特にお勧めかと。20代の息子のお金の先生になっていただこうかとも思っています。武田先生 いつもありがとうございます。
峰環
峰環
2022-11-03
講座を受講して、この先生なら安心してご相談ができると思い、個人的にご対応いただきました。 初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを教えてくださいます! NISAや積立NISA、iDeCoなど、 初歩の初歩から教えていただき、 早速、積立NISAを始めることができました! 私と同じ中高年で、老後の資産形成を考えている方は、ご相談してみてはいかがでしようか?! 武田先生、 一歩踏み出す勇気をいただきました。 ありがとうございました。
バックベアード
バックベアード
2022-09-29
保険、投資信託、不動産投資等、幅広い分野と知識で活動されています。 常に相談者の目線に立ち、メリット、デメリットを包み隠さず、提案してくれる、正直ファイナンシャルプランナーです。
7north
7north
2022-08-18
自分と家族の保険について、とても丁寧で詳しく教えて頂きました! 家計や仕事の状況に合わせて、無理ない物を教えて頂けたのでとても有難かったです😍 また機会があれば宜しくお願いします!