相続手続きの前に「遺言書」を探しましょう②遺言書の探し方と保管制度

相続手続きの前に「遺言書」を探しましょう②遺言書の探し方と保管制度

著者紹介

CFP 山原 美起子

ファイナンシャルプランナー(CFP®)/1級ファイナンシャル・プランニング技能士/相続手続きカウンセラー/相続診断士
CFP 山原 美起子

【保有資格】
☆1級ファイナンシャル・プランニング技能士
★ファイナンシャルプランナー(CFP®)
☆相続診断士
★SC相続手続きカウンセラー
☆TRINITY LABO.認定 家族信託コンサルタント
★証券外務員Ⅱ種

【ビジネス系検定】
☆秘書技能検定 1級
☆日商簿記検定 2級
☆Microsoft Office Specialist Word/Excel/PowerPoint

【得意分野】
☆自立したい女性の為のお金の貯め方、増やし方
☆家族のための相続対策および手続き全般に関するアドバイス
☆各種ビジネス資格取得講座

【経歴】

大学卒業後、総合職として採用された会社を介護離職し、定時退社ができる派遣社員へ。
雇用・待遇面は不安定になり、同じレベルの業務をこなしているにも関わらずボーナスも退職金制度もなく収入は半減。(このままではいけない!)とお金に関する勉強を始めFP資格を取得。

「結婚・妊娠・育児・介護」など自分をとりまく状況の変化によって一瞬でキャリアや収入を失う人々を目の当たりにし、自分の知識や経験を環境変化に左右されず自立を目指す女性のために役立てたいとファイナンシャルプランナーへ転向。

学生向けの金融教育インストラクター、大学での資格取得講座講師としても活動中。

みなさん、こんにちは。

相続手続きカウンセラーの山原です。

本日は「相続手続きの前に遺言書を探しましょう②」をおつたえします。

 

あらゆる相続手続きに最も影響を与えるのは「遺言書があるかどうか」です。

前回のコラムで「遺言書の種類」についてお伝えしましたが、生前に遺言書の有無や保管場所を聞いていないと探し出すのは至難の業かもしれません。

 

遺言書の探し方

 

●公正証書遺言の検索

1989年1月1日以降の公正証書遺言は日本公証人連合会でデータベース化されているので、亡くなった人の公正証書遺言はこの検索システムを利用することで作成の有無を確認できます。

検索料金は無料で、全国どこの公証役場でも検索できます。

もし遺言書が保管されていた場合には、保管されている公証役場に請求をして遺言書の謄本を発行してもらえるため、この遺言書を利用して相続手続きをすすめることができます。

 

データベースには以下の情報が登録されています。

  • 公正証書遺言の作成日
  • 証書番号
  • 遺言書を作成した公証役場
  • 公証役場の所在地
  • 電話番号
  • 公証人の氏名

 

遺言検索システムを利用することにより、上記のような公正証書遺言の情報は確認できますが「遺言の内容」までは確認することはできません。

内容を確認するには、公正証書遺言を保管している公証役場で手続きをする必要があります。

 

また、遺言者が生存している限り、遺言検索が利用できるのは遺言者のみです。

遺言者が遺言検索を利用する場合は、遺言者の本人確認資料が必要です。

たとえ家族であっても

(遺言書を書いているか知りたい・・・)などの理由で検索することはできませんので

ご健在の間は直接ご本人に確認してみましょう。

 

●自筆証書遺言の探し方

まず自宅や病院、入所していた施設などを探してみましょう。

すぐに見つからないときは、以下の場所を重点的にチェックしてみてください。

 

  • 金庫
  • 書斎の机や鍵の付いた引出し
  • 通帳や保険証券といった財産に係る資料の保管場所
  • 車の中
  • 日記やアルバムの中
  • 仏壇の中や仏壇の周辺
  • 冷蔵庫
  • 本棚
  • 銀行の貸金庫(※通帳の取引履歴で貸金庫の利用料金が引き落とされているかを確認)

 

「遺言書を書いていたことは確かだけど、どこを探しても見つからない」

という場合は『遺言書保管事実証明書』の交付請求を行ってみるとよいでしょう。

2020年7月に、自筆証書遺言を対象とした遺言書保管制度が始まっており、この制度を利用している場合には亡くなった方が法務局に自筆証書遺言を預けているかどうか確認できます。

 

知人の中には「一番信頼できる長年のご友人に預けている」という方もいらっしゃいました。

懇意にされている趣味のお仲間がいる方などは、それとなく尋ねてみると遺言書の保管について糸口がみつかるかもしれません。

 

■自筆証書遺言を見つけたら

 

見つけたらすぐに遺言執行ができる公正証書遺言と異なり、自筆により書かれた遺言書は手順があります。

まず、見つけた遺言書を決して開封してはいけません。発見した人はすみやかに家庭裁判所で「検認申立」をする必要があります。

 

「検認」とは相続人に対して遺言の存在と内容を知らせるとともに、遺言書の偽造・変造を防ぐために、遺言書の状態等を裁判所で確認する手続きです。この「検認手続き」を行わないと相続手続きをすすめることができません。

また、検認をしないで遺言を執行したり、裁判所以外で開封すると「5万円以下の過料に処する」と定められています。

 

「検認手続き」は裁判所の繁忙状況などにより申立から検認をおえるまで数ヵ月かかることがあります。

 

私の知っている事例でも4ヵ月かかったのですが、この期間は遺言の内容を知ることもできず相続手続きが保留状態となるので、遺言書によって相続手続きがスムーズにすすめられると思っていたご家族とすれば、イライラが募る時間となってしまいました。

 

例えば、相続税の納付は相続開始を知った日の翌日から10ヶ月以内に申告しなければなりませんが、遺言書の内容を確認するだけで4ヵ月かかっていては、あっという間に期限が来てしまうので注意が必要です。

 

■自筆証書遺言を「検認なし」で相続手続きに使える方法

 

この「検認」をせずに自筆証書遺言を相続手続きに使える方法があります。

それは、法務局の内部にある「遺言書保管所」で自筆証書遺言書を保管してもらえる「自筆証書遺言書保管制度」を利用することです。

この制度は自筆証書遺言の様々な問題点を改善するために2020年7月10日より運用が開始されました。

2021年の月間利用件数は約1400件(法務局/民事局発表)となっています。

 

【メリット】

  • 遺言執行の際の検認が不要
  • 遺言書の紛失・廃棄・隠匿・改ざんを防げる
  • 遺言の形式要件を満たしているかどうかチェックしてくれる
  • 遺言書が保管されている旨が相続人に通知される

 

【デメリット】

  • 遺言書の内容はチェックしてくれない
  • 保管の申請は本人が法務局で行う必要がある

 

その他のメリットとして「自筆証書遺言書保管制度」では遺言書を画像データ化してくれるという点があげられます。

これは、東日本大震災の際に宮城県などの法務局に保管されていた多くの遺言書が滅失してしまったことを教訓に、万が一の事態も考慮して原本を電磁的記録化して、これをその原本とは別に保管する「原本の二重保存」を実施するようになったそうです。

 

相続人等は遺言書原本が保管されている遺言書保管所にかかわらず、全国どこの法務局においてもデータによる遺言書の閲覧や遺言書情報証明書の交付が受けられます。

 

このように、遺言書の種類や保管方法によって異なるルートで相続手続きがスタートします。

 

では、遺言書がなかった場合、相続手続きはどうなるのでしょうか?

次回のコラムでお伝えします。

 

(2022年11月20日時点の情報に基づいています)

2022/11/20
miyuki matsutani
miyuki matsutani
2023-10-08
最初、セミナーでお話を聞かせていただきました。初心者の私にも分かりやすく、とても良かったので、その後すぐに武田様の著者を購入させていただきました。自分で勉強し、分からない事を後日、個別に相談にものっていただきました。 これから投資を始めようと思ってる私にとって、武田様との出会いが私の人生の転機になると信じて、これからも色々とご指導いただきたいと思っています。
谷口真一
谷口真一
2023-09-19
聞きやすい、話しやすい人柄で、肩肘張らず相談できました。良かったです。
tst mt
tst mt
2023-09-17
まず講座を受講し、投資について率直なご意見をいただいたこと、また親身になってご対応いただいた経験から、個人的にご相談させていただくようになりました。 説明は、初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを的確に教えていただけます。具体的には、投資信託、株及び不動産などのメリット、デメリットを教えていただき、自身の目的に合致した投資方法をご提案いただけます。 わたしも武田様のおかげで、投資の一歩を踏み出すことができました。ありがとうございます。 また今後もよろしくお願いいたします。
M T
M T
2023-07-08
周りにも90歳以上の人が多く長寿社会となり、これから迎える老後へ資金や保険に不安があり紹介してもらい武田先生に相談させていただきました。 私の不安や希望をしっかり聞いてくださり資金運用と保険を決めさせて頂きました。 とても丁寧に考えてくださり、老後への不安や心配が和らぎました。 ありがとうございました。 今後とも宜しくお願い致します。
おだゆき
おだゆき
2023-05-09
将来が不安で投資について何をしたら良いか悩んでいた時にネットで見つけてマネーセミナーに参加させていただきました。 とてもわかりやすく、質問にも丁寧に答えていただいたので まずは何をすべきかを知ることができました。ありがとうございます。 また悩んだ時には相談したいです。
S
S
2022-12-04
不動産セミナーに参加させていただきました。初歩的な質問にも分かりやすく説明していただき有難う御座いました。
K S
K S
2022-11-29
武田先生のコンサルは、 普通のコンサルタントの方の様に皆さんに同じ事を提案する様なものではなく、私に一番適切なものを、性格や行動から導き出し、ご提案してくださいました。社名の由来そのまま愛のあるコンサルが受けれます。女性には特にお勧めかと。20代の息子のお金の先生になっていただこうかとも思っています。武田先生 いつもありがとうございます。
峰環
峰環
2022-11-03
講座を受講して、この先生なら安心してご相談ができると思い、個人的にご対応いただきました。 初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを教えてくださいます! NISAや積立NISA、iDeCoなど、 初歩の初歩から教えていただき、 早速、積立NISAを始めることができました! 私と同じ中高年で、老後の資産形成を考えている方は、ご相談してみてはいかがでしようか?! 武田先生、 一歩踏み出す勇気をいただきました。 ありがとうございました。
バックベアード
バックベアード
2022-09-29
保険、投資信託、不動産投資等、幅広い分野と知識で活動されています。 常に相談者の目線に立ち、メリット、デメリットを包み隠さず、提案してくれる、正直ファイナンシャルプランナーです。
7north
7north
2022-08-18
自分と家族の保険について、とても丁寧で詳しく教えて頂きました! 家計や仕事の状況に合わせて、無理ない物を教えて頂けたのでとても有難かったです😍 また機会があれば宜しくお願いします!