相続手続きの提出書類を大幅に簡略化する方法

相続手続きの提出書類を大幅に簡略化する方法

著者紹介

CFP 山原 美起子

ファイナンシャルプランナー(CFP®)/1級ファイナンシャル・プランニング技能士/相続手続きカウンセラー/相続診断士
CFP 山原 美起子

【保有資格】
☆1級ファイナンシャル・プランニング技能士
★ファイナンシャルプランナー(CFP®)
☆相続診断士
★SC相続手続きカウンセラー
☆TRINITY LABO.認定 家族信託コンサルタント
★証券外務員Ⅱ種

【ビジネス系検定】
☆秘書技能検定 1級
☆日商簿記検定 2級
☆Microsoft Office Specialist Word/Excel/PowerPoint

【得意分野】
☆自立したい女性の為のお金の貯め方、増やし方
☆家族のための相続対策および手続き全般に関するアドバイス
☆各種ビジネス資格取得講座

【経歴】

大学卒業後、総合職として採用された会社を介護離職し、定時退社ができる派遣社員へ。
雇用・待遇面は不安定になり、同じレベルの業務をこなしているにも関わらずボーナスも退職金制度もなく収入は半減。(このままではいけない!)とお金に関する勉強を始めFP資格を取得。

「結婚・妊娠・育児・介護」など自分をとりまく状況の変化によって一瞬でキャリアや収入を失う人々を目の当たりにし、自分の知識や経験を環境変化に左右されず自立を目指す女性のために役立てたいとファイナンシャルプランナーへ転向。

学生向けの金融教育インストラクター、大学での資格取得講座講師としても活動中。

みなさん、こんにちは。

相続手続きカウンセラーの山原です。

本日は「相続手続きの提出書類を大幅に簡略化する方法」についてお伝えします。

 

■相続手続きに必ず必要な戸籍謄本

 

前回【コラム】親の本籍地を知っていますかの中で、相続手続きには戸籍謄本が必ず必要になり複数の自治体から取り寄せるだけでも大変な手間と時間がかかる場合があるとお伝えしました。

 

銀行・保険・不動産登記など様々な手続きでは、亡くなった方の出生から死亡までの戸籍だけでなく各相続人の現在戸籍、さらには住民票の写しなども提出を求められることもあり、すべてを揃えると膨大な数になることもあります。

 

また、取得した戸籍等をコピーして提出できればいいのですが、原則すべて原本が必要なので手続きのたびに同じ原本セットを用意しなければならず、戸籍は1通450円、原戸籍や除籍は1通750円かかるので、複数取得すると手間や時間だけでなくかなりの費用がかかってしまいます。

 

かと言って、費用を節約するために

(A銀行に原本セットを提出して、手続きが終了して返還された原本セットを次のB銀行に提出しよう・・・)

などとしていては、いつまでたっても相続の手続きが終了しません。

 

銀行では相続担当部署が提出された書類を一枚一枚不備がないかチェックするため、作業に数週間~数ヵ月かかる場合もあり、これは手続きをする銀行側としてもかなりの負担になっていました。

 

 

■「法定相続情報証明制度」

 

このような双方の不都合を解消するため、2017年から「法定相続情報証明制度」がスタートしました。

 

 

「法定相続情報証明制度」とは、相続が開始した時点の相続人に関する情報を「法定相続情報一覧図」にして法務局に申し出ることにより、法務局が認証した「法定相続情報一覧図の写し」の交付を請求できるものです。

 

【メリット】

  • 「法定相続情報一覧図の写し」には、被相続人・相続人間の続柄に関する記載が1部の中にすべてまとまっているので、原本セットの代わりに銀行等に提出できる
  • 戸籍集めの手数料が初回分だけで済む
  • 「法定相続情報一覧図の写し」は手数料が一切かからず必要な手続きの数だけ発行してもらえる
  • 複数の機関で手続きを同時に進めることができるので手続きにかかる時間が短縮できる
  • 戸籍のチェックは既に法務局が済ませているので、提出された銀行等も煩わしい戸籍のチェックから解放されるため、手続きがさらに迅速化される

など、手続きをする側と戸籍を受ける側の双方にメリットがある制度です

 

■「法定相続情報証明制度」の手続き方法

 

手続きの流れと必要な書類は以下のようになります。

■手続きの流れ

①戸除籍謄本を集める

②一覧図を作成する

③申出書に必要事項を記載

④法務局へ申し出する

⑤登記官が確認して保管する

⑥認証文付き一覧図の写し交付

⑦各種相続手続きに利用

 

■手続きに必要な書類

①亡くなった方の戸除籍謄本

②亡くなった方の住民票除票

③相続人の戸籍謄抄本 ※相続する全員分

④申出人が確認できる書類

 

わたしは最初すっかり勘違いしていたのですが、戸籍等の必要書類を提出すれば法務局が「法定相続情報一覧図」を作ってくれる・・・わけではないんですよね。

 

自分で作成した一覧図と戸除籍謄本等の束を提出すれば、登記官がその一覧図に認証文を付した写しを無料で何枚でも交付してくれるという制度ですので、わたしのようにお間違え無いようにしてくださいね。

 

■法定相続情報一覧図が利用できる範囲

 

利用可能範囲は拡大中ですが、主な手続きは次のとおりです。

 

  • 銀行口座の相続手続き
  • 有価証券の相続手続き
  • 生命保険・損害保険の請求手続き
  • 不動産の相続手続き
  • 自動車の相続手続き
  • 相続税の申告

 

法定相続情報一覧図の写しは戸籍謄本の束の代わりに使えるため、相続関係が複雑なケースや多くの銀行や証券会社に口座を持っていて名義変更が必要な財産の種類が多い場合には利用価値が高くなります。

一方、名義変更をする口座が1か所しかないような場合でも、「戸籍謄本一式を収集、元となる法定相続情報一覧図を作成、法務局で認証してもらう」という手間は同じだけかかりますので、わざわざ作成する必要はないかもしれません。

どの程度便利さを感じられるかは相続人の人数や相続財産の種類などによって異なりますので、まずは遺産の洗い出しを行ってから検討されてもよいと思います。

作成方法は法務局のHPに詳しく載っていますので一度チャレンジしてみて

(自分で作るのは難しそうだな……)

と思われた場合、法定相続情報一覧図の作成や申出は相続手続きの専門家に代行してもらうことも可能ですので、制度を利用するかどうかも含めて相談してみてはいかがでしょうか。

 

(2022年10月9日時点の情報に基づいています)

2022/10/9
miyuki matsutani
miyuki matsutani
2023-10-08
最初、セミナーでお話を聞かせていただきました。初心者の私にも分かりやすく、とても良かったので、その後すぐに武田様の著者を購入させていただきました。自分で勉強し、分からない事を後日、個別に相談にものっていただきました。 これから投資を始めようと思ってる私にとって、武田様との出会いが私の人生の転機になると信じて、これからも色々とご指導いただきたいと思っています。
谷口真一
谷口真一
2023-09-19
聞きやすい、話しやすい人柄で、肩肘張らず相談できました。良かったです。
tst mt
tst mt
2023-09-17
まず講座を受講し、投資について率直なご意見をいただいたこと、また親身になってご対応いただいた経験から、個人的にご相談させていただくようになりました。 説明は、初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを的確に教えていただけます。具体的には、投資信託、株及び不動産などのメリット、デメリットを教えていただき、自身の目的に合致した投資方法をご提案いただけます。 わたしも武田様のおかげで、投資の一歩を踏み出すことができました。ありがとうございます。 また今後もよろしくお願いいたします。
M T
M T
2023-07-08
周りにも90歳以上の人が多く長寿社会となり、これから迎える老後へ資金や保険に不安があり紹介してもらい武田先生に相談させていただきました。 私の不安や希望をしっかり聞いてくださり資金運用と保険を決めさせて頂きました。 とても丁寧に考えてくださり、老後への不安や心配が和らぎました。 ありがとうございました。 今後とも宜しくお願い致します。
おだゆき
おだゆき
2023-05-09
将来が不安で投資について何をしたら良いか悩んでいた時にネットで見つけてマネーセミナーに参加させていただきました。 とてもわかりやすく、質問にも丁寧に答えていただいたので まずは何をすべきかを知ることができました。ありがとうございます。 また悩んだ時には相談したいです。
S
S
2022-12-04
不動産セミナーに参加させていただきました。初歩的な質問にも分かりやすく説明していただき有難う御座いました。
K S
K S
2022-11-29
武田先生のコンサルは、 普通のコンサルタントの方の様に皆さんに同じ事を提案する様なものではなく、私に一番適切なものを、性格や行動から導き出し、ご提案してくださいました。社名の由来そのまま愛のあるコンサルが受けれます。女性には特にお勧めかと。20代の息子のお金の先生になっていただこうかとも思っています。武田先生 いつもありがとうございます。
峰環
峰環
2022-11-03
講座を受講して、この先生なら安心してご相談ができると思い、個人的にご対応いただきました。 初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを教えてくださいます! NISAや積立NISA、iDeCoなど、 初歩の初歩から教えていただき、 早速、積立NISAを始めることができました! 私と同じ中高年で、老後の資産形成を考えている方は、ご相談してみてはいかがでしようか?! 武田先生、 一歩踏み出す勇気をいただきました。 ありがとうございました。
バックベアード
バックベアード
2022-09-29
保険、投資信託、不動産投資等、幅広い分野と知識で活動されています。 常に相談者の目線に立ち、メリット、デメリットを包み隠さず、提案してくれる、正直ファイナンシャルプランナーです。
7north
7north
2022-08-18
自分と家族の保険について、とても丁寧で詳しく教えて頂きました! 家計や仕事の状況に合わせて、無理ない物を教えて頂けたのでとても有難かったです😍 また機会があれば宜しくお願いします!