20代の女性に知っておいてもらいたい「お金の基礎知識」

20代の女性に知っておいてもらいたい「お金の基礎知識」

著者紹介

代表取締役 武田 拓也

ファイナンシャルプランナー(AFP)/社会福祉士/高校教諭1種「福祉」
代表取締役 武田 拓也

元「高校教員」
資産運用歴18年の実力派ファイナンシャルプランナー。
失敗談や成功例を実体験に基づいてお伝えしています。
社会福祉士としてNPO法人の理事や大学校友会の理事長など地域福祉にも取り組み中。
高校や大学で年数回の講義を開催。
趣味:人の話を聞くこと、資産運用(株式投資、不動産投資、投資信託、その他)

CFP 山原 美起子

ファイナンシャルプランナー(CFP®)/1級ファイナンシャル・プランニング技能士/相続手続きカウンセラー/相続診断士
CFP 山原 美起子

【保有資格】
☆1級ファイナンシャル・プランニング技能士
★ファイナンシャルプランナー(CFP®)
☆相続診断士
★SC相続手続きカウンセラー
☆TRINITY LABO.認定 家族信託コンサルタント
★証券外務員Ⅱ種

【ビジネス系検定】
☆秘書技能検定 1級
☆日商簿記検定 2級
☆Microsoft Office Specialist Word/Excel/PowerPoint

【得意分野】
☆自立したい女性の為のお金の貯め方、増やし方
☆家族のための相続対策および手続き全般に関するアドバイス
☆各種ビジネス資格取得講座

【経歴】

大学卒業後、総合職として採用された会社を介護離職し、定時退社ができる派遣社員へ。
雇用・待遇面は不安定になり、同じレベルの業務をこなしているにも関わらずボーナスも退職金制度もなく収入は半減。(このままではいけない!)とお金に関する勉強を始めFP資格を取得。

「結婚・妊娠・育児・介護」など自分をとりまく状況の変化によって一瞬でキャリアや収入を失う人々を目の当たりにし、自分の知識や経験を環境変化に左右されず自立を目指す女性のために役立てたいとファイナンシャルプランナーへ転向。

学生向けの金融教育インストラクター、大学での資格取得講座講師としても活動中。

20代の女性に知っておいてもらいたい「お金の基礎知識」はたくさんありますが、以下にいくつかの重要なポイントを挙げてみますので参考にしてください。

 

1.優先順位をつけた予算管理

収入と支出のバランスを取るために、毎月の予算を作成しましょう。必要な出費や優先事項を考慮して、貯蓄や債務返済に十分なお金を割り当てることが重要です。可能であれば簡易な家計簿に挑戦してみましょう。

2.借金についての理解

借金をする場合は、金利や返済計画を理解しておくことが重要です。高金利のクレジットカードやローン、リボ払いを避け、無理なく債務を返済できるようにしましょう。特にエステなどの回数券・分割払いには注意が必要です。

3.積極的な貯蓄

早いうちから貯金の習慣を身につけましょう。緊急時のための余剰金を作り、将来の目標(旅行、住宅購入、老後など)のために積極的に貯金をしていきましょう。始めは数千円の少額からで問題ありません。

4.投資の重要性

投資は将来の精神的な安定を確保するために重要です。リスクやリターンのバランスを考慮し、自分の投資目標に合った適切な投資手段を選びましょう。長期的な視野で投資を行うことで無理なく資産形成が可能です。貯蓄と同様に少額の「つみたて」からはじめてみましょう。税制優遇のあるNISAは初心者におすすめです。

5.保険の確保

生命保険や医療保険などの保険は、予期せぬ出来事に備えるために重要です。将来の安全を確保するために、自分の保険ニーズを確認し、必要最低限の保険を確保しましょう。月々の保険掛け金は1万円以内で十分です。1万円以上の保険に加入している場合は「本当に必要な保険」か見直してみましょう。

6.キャリアの形成と収入の増加

自分のキャリアの発展に注力し、スキルや知識を向上させることは将来の収入増加につながります。資格取得や勉強の機会を活用し、自己投資を行いましょう。

7.フィナンシャルプランナーの活用

フィナンシャルプランナーや専門家のアドバイスを受けることは、将来の資金計画を立てる上で役立ちます。自分の目標やニーズに合った助言を受け、適切な戦略を立てることが重要です。FPにもそれぞれ得意分野がありますので、相談する専門家の得意分野を確認するとよいでしょう。

 

これらは基本的なポイントですが、個人の状況や目標によって優先順位は変わります。定期的に自分の財務状況を見直し、調整していきましょう。

 

株式会社FAMORE 武田拓也 FP

2023/6/12
miyuki matsutani
miyuki matsutani
2023-10-08
最初、セミナーでお話を聞かせていただきました。初心者の私にも分かりやすく、とても良かったので、その後すぐに武田様の著者を購入させていただきました。自分で勉強し、分からない事を後日、個別に相談にものっていただきました。 これから投資を始めようと思ってる私にとって、武田様との出会いが私の人生の転機になると信じて、これからも色々とご指導いただきたいと思っています。
谷口真一
谷口真一
2023-09-19
聞きやすい、話しやすい人柄で、肩肘張らず相談できました。良かったです。
tst mt
tst mt
2023-09-17
まず講座を受講し、投資について率直なご意見をいただいたこと、また親身になってご対応いただいた経験から、個人的にご相談させていただくようになりました。 説明は、初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを的確に教えていただけます。具体的には、投資信託、株及び不動産などのメリット、デメリットを教えていただき、自身の目的に合致した投資方法をご提案いただけます。 わたしも武田様のおかげで、投資の一歩を踏み出すことができました。ありがとうございます。 また今後もよろしくお願いいたします。
M T
M T
2023-07-08
周りにも90歳以上の人が多く長寿社会となり、これから迎える老後へ資金や保険に不安があり紹介してもらい武田先生に相談させていただきました。 私の不安や希望をしっかり聞いてくださり資金運用と保険を決めさせて頂きました。 とても丁寧に考えてくださり、老後への不安や心配が和らぎました。 ありがとうございました。 今後とも宜しくお願い致します。
おだゆき
おだゆき
2023-05-09
将来が不安で投資について何をしたら良いか悩んでいた時にネットで見つけてマネーセミナーに参加させていただきました。 とてもわかりやすく、質問にも丁寧に答えていただいたので まずは何をすべきかを知ることができました。ありがとうございます。 また悩んだ時には相談したいです。
S
S
2022-12-04
不動産セミナーに参加させていただきました。初歩的な質問にも分かりやすく説明していただき有難う御座いました。
K S
K S
2022-11-29
武田先生のコンサルは、 普通のコンサルタントの方の様に皆さんに同じ事を提案する様なものではなく、私に一番適切なものを、性格や行動から導き出し、ご提案してくださいました。社名の由来そのまま愛のあるコンサルが受けれます。女性には特にお勧めかと。20代の息子のお金の先生になっていただこうかとも思っています。武田先生 いつもありがとうございます。
峰環
峰環
2022-11-03
講座を受講して、この先生なら安心してご相談ができると思い、個人的にご対応いただきました。 初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを教えてくださいます! NISAや積立NISA、iDeCoなど、 初歩の初歩から教えていただき、 早速、積立NISAを始めることができました! 私と同じ中高年で、老後の資産形成を考えている方は、ご相談してみてはいかがでしようか?! 武田先生、 一歩踏み出す勇気をいただきました。 ありがとうございました。
バックベアード
バックベアード
2022-09-29
保険、投資信託、不動産投資等、幅広い分野と知識で活動されています。 常に相談者の目線に立ち、メリット、デメリットを包み隠さず、提案してくれる、正直ファイナンシャルプランナーです。
7north
7north
2022-08-18
自分と家族の保険について、とても丁寧で詳しく教えて頂きました! 家計や仕事の状況に合わせて、無理ない物を教えて頂けたのでとても有難かったです😍 また機会があれば宜しくお願いします!