お金持ちが実践している資産運用とリスク管理方法9選(大阪FP)

お金持ちが実践している資産運用とリスク管理方法9選(大阪FP)

著者紹介

代表取締役 武田 拓也

ファイナンシャルプランナー(AFP)/社会福祉士/高校教諭1種「福祉」
代表取締役 武田 拓也

元「高校教員」
資産運用歴18年の実力派ファイナンシャルプランナー。
失敗談や成功例を実体験に基づいてお伝えしています。
社会福祉士としてNPO法人の理事や大学校友会の理事長など地域福祉にも取り組み中。
高校や大学で年数回の講義を開催。
趣味:人の話を聞くこと、資産運用(株式投資、不動産投資、投資信託、その他)

お金持ちが実践している資産運用は、多岐にわたる手法と戦略を駆使し、

リスクとリターンのバランスを取ることを重視しています。

今回は「お金持ち」が実践している代表的な資産運用9つとリスク回避の方法を紹介します。

これらの方法から1つでも実践できるものがあれば取り入れてみてください。

富裕層の仲間入りをしたい人にとっては有益な選択肢となるでしょう。

 

株式投資

お金持ちは株式市場での投資を積極的に行います。

彼らは個別銘柄を通じて、長期的な成長を見込んで資産を増やしています。

株式投資のポイントは、企業の業績や市場の動向を綿密に分析し、長期的な視点で投資することです。

手間のかかる短期売買よりも長期でホールドすることが多く見受けられます。

【株式投資について】 

 

不動産投資

不動産はお金持ちにとって重要な資産運用の手段です。

収益物件(賃貸アパートやオフィスビル、駐車場など)を購入し、

家賃収入を得ることや不動産の価値が上がることで資産を増やします。

物件の選定や管理が重要であり、地域の経済動向や需要をしっかりと見極めることが求められます。

最近では海外不動産(アメリカ、フィリピン、ドバイなど)にも注目が集まっています。

【不動産投資について】 

 

債券投資

債券は比較的リスクの低い投資手段として人気があります。

お金持ちは国債や社債を購入し、安定した利息収入を得ています。

特に経済が不安定な時期には、債券投資がリスク分散の手段として活用されます。

また特定投資家の中には未上場会社の社債を購入し、上場した際には株式を受け取れる商品を購入しています。

【債券について】 

 

投資信託

投資信託を利用することで、専門家による分散投資が可能になります。

お金持ちは、株式や債券、不動産など複数の資産に分散投資された投資信託を活用し、リスクを抑えつつリターンを追求しています。

投資信託は少額から投資が可能で、流動性もあるので気軽に始められる投資の1つです。

日本国内で登録されているファンドは5000本以上ありますので、ご自身に合ったファンドを探してみましょう。

【投資信託について】 

 

ヘッジファンド

ヘッジファンドは、高度な投資戦略を用いてリスクを抑えつつ安定したリターンを狙う投資ファンドです。

一般的な投資信託は相対的収益としてリターンは相場に左右されてしまいますが、

お金持ちは相場に左右されない絶対的収益を実現するプロフェッショナルなファンドマネージャーに資金を預け、

景気に左右されない安定的な運用を行っています。

【ヘッジファンドについて】

 

金(ゴールド)やその他の貴金属

金やプラチナなど貴金属への投資は、インフレや経済不安時のリスクヘッジとして有効です。

お金持ちは、ポートフォリオの一部として金など貴金属を保有し、資産の安全性を確保しています。

政治不安や戦争、テロ、震災などに備えて現物資産に投資することは有効な選択肢の1つです。

【金などの貴金属について】 

 

仮想通貨

近年では、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨への投資もお金持ちの間で増えています。

仮想通貨は高リスク・高リターンの投資手段として位置付けられていますが、

適切なリスク管理を行うことで、ポートフォリオの一部として利用されています。

【仮想通貨について】 

 

アートや古美術品など

絵画や骨董品、ワイン、時計など、価値が増える可能性のあるコレクションに投資することも一般的です。

これらの資産は、金融市場とは異なる動きをするため、分散投資の一環として利用されます。

 

事業投資

自らビジネスを立ち上げたり、スタートアップ企業に投資したりすることで、積極的にリターンを狙います。

特に、自分が理解している分野や情熱を持っているビジネスに投資することで、大きな成功を収めることができます。

最近ではエンジェル税制などの法整備もされつつあり、事業への投資が政府主導で促されています。

 

 

いかがでしたでしょうか。

まだ実践されていない投資法があれば新たに取り入れることで資産運用の幅を広げることができるでしょう。

また「お金持ち」が実践する資産運用の鍵は、リスク管理と分散投資にあります。

彼らは一つの投資手段に頼るのではなく、複数の資産に分散して投資し、リスクを低減させながらリターンを最大化することを目指しています。

お金持ちが実践している資産運用におけるリスク管理の方法は、多岐にわたります。

以下に、具体的なリスク管理の方法を9つ紹介します。

 

分散投資

分散投資はリスク管理の基本です。

お金持ちは、複数の資産クラス(株式、債券、不動産、コモディティ、現金など)に分散して投資を行います。

異なる資産は異なる市場状況で異なる動きをするため、全体のリスクを低減する効果があります。

 

資産配分(アセットアロケーション)

お金持ちは、自身のリスク許容度や投資目的に応じて適切な資産配分を設定します。

例えば、リスク許容度が低い場合は、債券や現金の割合を高め、リスク許容度が高い場合は株式やファンドの割合を増やします。

定期的にポートフォリオを見直し、リバランスを行うことも重要です。

 

長期的な視点での投資

お金持ちは、短期的な市場の変動に左右されず、長期的な視点で投資を行います。

市場は短期的には突発的に変動しますが、長期的には運用資産が増加する傾向にあるため、時間をかけてリターンを得る戦略を取ります。

 

ヘッジ

リスクを減らすために、ヘッジ手段を利用します。

例えば、先物取引やオプション取引を利用して、特定の資産の価格変動に対するリスクをヘッジすることが一般的です。

そのため市場の下落時にも損失を最小限に抑えることができます。

 

定期的なポートフォリオの見直し

お金持ちは定期的にポートフォリオを見直し、経済状況や市場の変動に応じてリバランスを行います。

景気の悪い時に無理をして投資をすることはありません。

最適な資産配分を維持し、リスクを管理しています。

 

情報収集と分析

お金持ちは、常に市場の最新情報を収集し、分析しています。

経済指標、企業の業績、市場の動向などを綿密に調査し、リスク要因を早期に把握することで、適切な投資判断を下すことができます。

また、手間のかかる資産運用の専門家に情報収集と分析を任せているお金持ちもいます。

 

プロフェッショナルの助言

ファイナンシャルアドバイザーや投資の専門家の助言を受けることで、リスク管理を強化します。

専門家の知識と経験を活用することで、より適切な投資戦略を立てることができます。

 

リスク管理のツールと技術

お金持ちは、リスク管理のための様々なツールと技術を活用します。

例えば、リスク評価ツールやシミュレーションソフトウェアを使用して、ポートフォリオのリスクプロファイルを把握し、最適な投資戦略を策定します。

 

緊急資金の確保

お金持ちは、緊急時に備えて一定の流動性を確保しています。

現金やすぐに換金できる資産を保有することで、予期せぬ事態に対応できるようにしています。

 

 

これらの方法を組み合わせることで、お金持ちはリスクを効果的に管理し、安定したリターンを追求しています。

リスク管理は資産運用の成功の鍵であり、適切なリスク管理を行うことで、長期的な資産の成長を実現することができます。

さらに詳しい情報を得たい場合には個別相談やセミナーをご利用ください。

 

 

2024/11/2
miyuki matsutani
miyuki matsutani
2023-10-08
最初、セミナーでお話を聞かせていただきました。初心者の私にも分かりやすく、とても良かったので、その後すぐに武田様の著者を購入させていただきました。自分で勉強し、分からない事を後日、個別に相談にものっていただきました。 これから投資を始めようと思ってる私にとって、武田様との出会いが私の人生の転機になると信じて、これからも色々とご指導いただきたいと思っています。
谷口真一
谷口真一
2023-09-19
聞きやすい、話しやすい人柄で、肩肘張らず相談できました。良かったです。
tst mt
tst mt
2023-09-17
まず講座を受講し、投資について率直なご意見をいただいたこと、また親身になってご対応いただいた経験から、個人的にご相談させていただくようになりました。 説明は、初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを的確に教えていただけます。具体的には、投資信託、株及び不動産などのメリット、デメリットを教えていただき、自身の目的に合致した投資方法をご提案いただけます。 わたしも武田様のおかげで、投資の一歩を踏み出すことができました。ありがとうございます。 また今後もよろしくお願いいたします。
M T
M T
2023-07-08
周りにも90歳以上の人が多く長寿社会となり、これから迎える老後へ資金や保険に不安があり紹介してもらい武田先生に相談させていただきました。 私の不安や希望をしっかり聞いてくださり資金運用と保険を決めさせて頂きました。 とても丁寧に考えてくださり、老後への不安や心配が和らぎました。 ありがとうございました。 今後とも宜しくお願い致します。
おだゆき
おだゆき
2023-05-09
将来が不安で投資について何をしたら良いか悩んでいた時にネットで見つけてマネーセミナーに参加させていただきました。 とてもわかりやすく、質問にも丁寧に答えていただいたので まずは何をすべきかを知ることができました。ありがとうございます。 また悩んだ時には相談したいです。
S
S
2022-12-04
不動産セミナーに参加させていただきました。初歩的な質問にも分かりやすく説明していただき有難う御座いました。
K S
K S
2022-11-29
武田先生のコンサルは、 普通のコンサルタントの方の様に皆さんに同じ事を提案する様なものではなく、私に一番適切なものを、性格や行動から導き出し、ご提案してくださいました。社名の由来そのまま愛のあるコンサルが受けれます。女性には特にお勧めかと。20代の息子のお金の先生になっていただこうかとも思っています。武田先生 いつもありがとうございます。
峰環
峰環
2022-11-03
講座を受講して、この先生なら安心してご相談ができると思い、個人的にご対応いただきました。 初心者でも分かりやすく、どのように資産運用をすればよいのかを教えてくださいます! NISAや積立NISA、iDeCoなど、 初歩の初歩から教えていただき、 早速、積立NISAを始めることができました! 私と同じ中高年で、老後の資産形成を考えている方は、ご相談してみてはいかがでしようか?! 武田先生、 一歩踏み出す勇気をいただきました。 ありがとうございました。
バックベアード
バックベアード
2022-09-29
保険、投資信託、不動産投資等、幅広い分野と知識で活動されています。 常に相談者の目線に立ち、メリット、デメリットを包み隠さず、提案してくれる、正直ファイナンシャルプランナーです。
7north
7north
2022-08-18
自分と家族の保険について、とても丁寧で詳しく教えて頂きました! 家計や仕事の状況に合わせて、無理ない物を教えて頂けたのでとても有難かったです😍 また機会があれば宜しくお願いします!